CLOSE
At a glance
Investors
Mission & values
Press & Media
Business model
Careers
Ukrsotsbank Worldwide
Ukrsotsbank Factsheet
Підтримка Друкувати Додати до улюбленного

"Паспортизація" як атавізм банківської системи

09.08.2013

Два года исполнилось с внедрения Нацбанком скандальной "паспортизации" обмена валют. Массовым копированием паспортов регулятор погасил пожар на валютном рынке, однако поспособствовал развитию нового вида бизнеса - мошенничество с персональными данными граждан. Чтобы остановить набирающий обороты опасный бизнес, банкиры и Госпредпринимательство обратились к НБУ с просьбой отменить копирование паспорта хотя бы при сдаче валюты гражданами…

Банкиры на фоне болезненности темы валютного регулирования, комментировали вопрос паспортизации неохотно. В целом, как пояснил начальник управления макроэкономических исследований ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, Тантели Ратувухери, банки более или менее нормально адаптировались к нововведению регулятора. "Внедрение этой нормы фактически происходило в условиях снижения спроса населения на валюту на рынке, что в принципе ограничило расходы банков, связанные с ним. Основные проблемы были отмечены еще на стадии обсуждения новых мер - это, в частности, вопрос хранения копий документов, которые могут быть затребованы только для избирательных проверок", - сказал банкир. В то же время, по его словам, на текущий момент эта норма излишняя, наряду с более глобальным и серьезным финансовым мониторингом в банках в рамках борьбы c отмыванием теневых доходов, а также в связи с грядущим ограничением наличных расчетов. "Для физлиц-клиентов эта норма становится дополнительным бумажным раздражителем во взаимоотношениях с банком. Ведь в зависимости от количества услуг банка, которыми он пользуется, информации о нем и копий его документов в финансовом учреждении и так предостаточно", - резюмировал банкир.

В то же время, его коллега Ратувухери полагает, что опасения граждан по поводу неправомерного использования паспортных данных не беспочвенны. "Система не без изъянов, и всегда найдутся те люди, которые непременно воспользуются всеми возможными и невозможными лазейками с криминальными намерениями", - говорит он. Банкир согласен со своим коллегой, что опасения насчет утечки данных из банков преувеличены. "Не одни банки требуют копии паспортов для предоставления тех или иных услуг. Существует множество инстанций с высоким уровнем коррумпированности, где намного свободнее обращаются с копиями документов населения и клиентов. Криминальные задумки об использовании служебной информации, в том числе копии документов клиентов, рождаются именно в такой среде", - прокомментировал Тантели. Он обращает внимание на то, что по информации СМИ, на рынке появились не только копии первых страниц паспортов, которые требуются для валютообменных операций, а практически дубликаты паспортов, копии всего паспорта.

"Сообщается о массовом производстве таких копий, что говорит о налаженном, масштабном криминальном бизнесе в этой сфере", - добавил банкир…

Разумеется, граждан интересует пессимистичный сценарий "что делать, если кто-то оформил на мое имя фиктивный кредит". Банкир Тантели Ратувухери рекомендует первым делом связаться с банком. "Речь буквально идет о том, чтобы провести опознание, повторную идентификацию личности, очную ставку между заинтересованными лицами. Далее, следует заручиться поддержкой регулирующих инстанций - в данном случае НБУ, общество защиты потребителей и суд", - уточняет банкир. Он также советует не предпринимать какие-либо опрометчивые, нелегитимные шаги на основании предположений, непроверенных данных, при невыясненных обстоятельствах.

Банкир полагает, что для решения проблемы регулятор может предпринять такие меры, как требования к банкам по записи процессов оформления кредита (видеозапись, аудиозапись, архивирование переписок и т.п.). Также реформы могут затронуть процедуры реагирования банков и их служб на соответствующие отзывы, запросы, жалобы клиентов. "Необходимо обеспечить более интенсивный обмен информацией по кредитным историям, по рискам банковской системы, по криминогенной ситуации в банковской среде", - говорит Тантели…

Джерело: УНІАН
Дата: 09.08.2013

Телефон: 0 800 3000 90
Назад





Інтернет-банкінг
Фізичним особам
Юридичним особам
Відділення та банкомати
Контакти
0 800 3000 90 0 800 3000 90
0 800 3000 90 0 800 3000 90
332 0 800 3000 90
Підтримка

Дзвінки зі стаціонарних та мобільних телефонів у мережах України безкоштовні.

Послуга Сallback для дзвінків з мобільного.

Номер для дзвінків з мобільного в межах України для абонентів Vodafone, Київстар та lifecell.

Тарифікація згідно з тарифним планом абонента.

Послуга Сallback для дзвінків з мобільного.

Для міжнародних дзвінків та дзвінків у межах України.

Послуга Сallback для дзвінків з мобільного.

Курси застосовуються на дату фактичного списання коштів з рахунку та є наближеними до курсу банку при блокуванні необхідної суми на момент здійснення операції.
Спочатку вказана валюта карткового рахунку, далі - валюта розрахунку з платіжною системою.
Оцінка якості обслуговування

Зворотній зв'язок

Виникли запитання, пропозиції, зауваження?

Ми цінуємо співпрацю з Вами. Для того щоб поділитись своїми пропозиціями, зауваженнями, поставити запитання, будь ласка, заповніть форму зворотнього зв’язку, подану нижче або зателефонуйте до Контакт-центру АТ "Укрсоцбанк" за номером 0 800 5000 20 (дзвінки зі стаціонарних телефонів в межах України безкоштовні).









Я хочу отримувати інформацію про нові послуги Банку, акції та розіграші.

Поля є обов'язковими до заповнення